2024年7月，罗女士的金店里来了一位“豪横”的顾客。该顾客声称公司急需购买一批现货黄金，款式、价格都不是问题，谈到交易时却不提供公司营业执照、汇款人身份证等重要证件，要求直接将钱款汇入罗女士个人银行账户。这引起了罗女士的警觉，她随即报了警。警方循线追踪，发现顾客转给罗女士的27万元是另一起电诈案中受害人孙女士的被骗款，及时联合银行拦截，挽回损失。
▲咸宁警方为金店送上“警民同心、天下无诈”锦旗
今年2月，同样的犯罪手段出现在武汉某冷链市场。商户汪先生接到一笔采购7.7吨冻货毛肚的订单，买方提出“不开发票、不走对公账户”等不合理要求。困惑的汪先生立即报警求助。警方查明，嫌疑人用来购买毛肚的35万元是万婆婆被骗的养老钱，及时拦截了这批货物和货款。“这类‘假购物’都是电信网络诈骗分子转移赃款的新型手段。去年以来，省内已有多起发案。”3月17日，记者从湖北省反诈中心了解到，随着反洗钱法规日益严格，警方对电信网络诈骗打击力度不断加强，传统洗钱手段已难以为继，电信网络诈骗犯罪分子往往会“另辟蹊径”，利用线下合法商业交易作为掩护，通过购买高价值商品将非法资金“洗白”。
▲武汉警方及时拦截涉嫌洗钱的货物
湖北省反诈中心揭露，此类诈骗套路通常表现为，诈骗团伙雇佣“车手”（又名“职业取款人”，是指在电信网络诈骗犯罪中专门负责实施取款、转移赃款的中间人）进入实体店大额消费，购物时不注重款式、不在乎品质，只问价格和店内存货，尤其偏爱金条、珠宝等高价值、变现快的商品。在支付过程中，嫌疑人往往谎称帮朋友购买物品，拒不提供本人身份证、银行卡，要求将钱款打到经营者账户上。有时候，嫌疑人还会主动要求将大额交易拆分为多笔支付，频繁更换支付账户，需要等待“别人”转款后才进行支付。所谓的“别人”就是其他被诈骗对象。此类案件中，若完成交易，实体店经营者会在无意中帮助诈骗分子洗钱，从而导致自己名下账户被冻结，甚至可能承担涉案资金被划扣，财、物两空的经济损失。
附件:
鄂公网安备42011102000835号